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对话理财规划师:为什么要考RFP?

发布日期:2019-09-22 00:48   来源:未知   阅读:

  作为一个在RFP理财行业摸爬滚打了几年又转向培训行业的人,自觉对RFP理财规划师这个岗位的发展有些许发言权。尤其是进入培训行业后,每天都在跟RFP理财机构和RFP理财规划师们打交道,这个行业的喜怒哀乐在自己经历过后,又通过服务的对象重新接触,的确有一番话要讲。当然,大家也可以把我当成一个说客,一个建议大家一定要专业提升的说客,或者看看就好。

  RFP理财行业的未来不敢谈,但是愿意谈谈理财师的发展前景。关于未来发展的预期有很多,我只提两点大趋势,一是专业化,而是独立化。首先是专业化,其实单从近年来金融监管机构的发文来看,无论是金融哪个行业,对人的要求都愈加严格。

  从事理财相关工作者,除了道德要过关,理财专业技能也一定要过关。RFP理财与医生相似,需要对症下药,前提是你要有医师资质并且有相关技能,理财师亦是如此。

  还记得读硕实习的时候,进入了一家主张高端社区经营的类私募财富机构,8选2被留了下来,接下来的时间便是学习产品的知识,不用知道这个产品到底是什么组成,只要知道收益多高,比别的产品好在哪就行。

  金融数学出身,对产品和市场的认知洞察还算可以,但是当3周后一个客户线万出来的时候,沟通却是步步惊心。越是高净值客户,一般在银行或其他地方都有专门的财富管理者,接触久了多了,他们对市场对产品的认知甚至会更深,投资会更加理性。

  要清楚的是,傻白甜和总裁们在一起的电视剧在现实中很难上演,因为思想境界不同。所以,如果你在从事或致力于从事相关工作,记得一定要不断补充自身知识,是经过系统学习,只有这样你才能“配得上”你的工作岗位,“配得上”你的客户。

  当然,RFP理财行业,如同所有销售行业一样,滚雪球的效应被体现的淋漓尽致。而客户的一番话现在记忆犹新,“这笔交易我满意的话,上下游的关系多帮你介绍,他们可都跟我一样。”

  这也是我要说的第二个方面,独立化趋势。受雇于某一家私募或是财富公司,销售的重点永远都是自己服务公司的产品,但此种情况下以客户需求为导向的工作目标难以实现,为此近年来,越来越多的理财师们逐渐自己或依靠某些平台帮助自立门户,开设工作室。

  工作室除了配备有理财经理外,此时的理财经理变成了“理财产品经纪”,不再局限于某家公司的产品,而是根据客户需求在市场上进行选择。此类工作室一般还会逐渐配备财税法律等行业人士,以便更好的为高净值客户提供更专业更大单的服务。

  如果你想在理财师的岗位上不断提升,并且做好,除了道德上一定要有底线外,有两点建议:

  一、要通过系统学习掌握必备的专业技能,树立自己的专业名片,持有专门的理财认证资质,并且不断通过交流掌握信息;

  二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力,持续学习与继续教育至关重要,包括更好的客户,更强的能力,更优的团队,以及更专业的自己。

  首先简单介绍下RFP,RFP全称美国注册财务策划师,是通行全球的国际权威理财资质。我参加RFP的理由很简单,当时的总监建议我们一定要考一个证书,让我们在几个里面选(RFP、ChFP、CFP),终我选择了RFP证书。

  第一,要够分量,选择国际证书(ChFP从2018年开始由人社部认证证书成为地方性行业协会认证证书,含金量上会下降);

  第二,资金方面要合适,CFP之前必须先考国内的AFP,但是AFP是国内一个协会认证且价格昂贵,考完C要差不多2.5万大洋,所以直接就选择了含金量和性价比都比较高的RFP(当然,考过其他证书的也都是非常棒的,这里只是就我个人而言)。

  现在想想这也是非常正确的选择,考证的目的不只是为了系统学习并掌握技能,借用专业资质提升专业形象,更重要的是在学习过程中与工作结合,学习完后能够不断提供继续教育和平台不断提升,而这些RFP都做到了。

  一、国际理财认证,中英文证书,在美国官网和中国管理中心网站均可查到个人信息,可信性强(特别要提一下证书本身,之前问过打印店和印刷厂,RFP证书两边的花纹质感据说大陆做不出来,起码上海这边我倒是问了几家)。

  二、国内政府认可,目前已经被纳入中科院下属的全国财经金融专业人才培养工程;

  三、RFP相对于其他理财证书更加实务和实用,前面提过,国际证书价值本身相当,不同点在于协会后期的运作,是否有足够的后续教育、足够的线下活动、足够的交流机会,这几点理财证书里RFP做的;

  四、综合规划属性全面,这里不得不提的就是RFP涵盖的学习内容,有基础的规划知识,学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划,到是综合规划,系统且全面。

  前面讲到了未来理财师的独立化,独立的前提就是综合规划,也就是你做保险不能只选保险类证书,做银行不能只学跟银行相关的内容,因为现阶段跟你竞争的除了同业,更多的是混业者。所以RFP的综合规划属性,更为符合客户需求。

  关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看返回搜狐,查看更多



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